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Colapso do Deutsche Bank pode derrubar mercados financeiros globais
2019-07-31 10:33:56
Colapso do Deutsche Bank pode derrubar mercados financeiros globais

 

 

O gigante alemão de serviços financeiros Deutsche Bank AG é uma das maiores e mais importantes instituições econômicas do mundo. Principalmente devido a escândalos auto-impostos, o banco agora está a ter que tomar medidas drásticas para se manter à tona. Os investidores em todos os lugares devem observar que, se uma parte tão crítica do sistema bancário grande demais para fracassar, isso poderia desencadear outra crise financeira global.

Deutsche Bank luta para sobreviver

O Deutsche Bank AG, o maior grupo de serviços bancários da Alemanha com mais de US $ 1 trilião de ativos, tem sido uma grande fonte de preocupação para investidores internacionais, economistas e formuladores de políticas há mais de dois anos. Na verdade, o Fundo Monetário Internacional chamou o banco em 2016 de “o contribuinte líquido mais importante para os riscos sistêmicos” para o sistema financeiro global. Naquele mesmo ano, várias publicações financeiras em todo mundo também começaram a alertar que o Deutsche poderia ser o "próximo Lehman Brothers", referindo-se ao banco de investimentos cujo colapso é considerado uma parte importante do início da crise financeira global de 2008.

Agora, o banco alemão parece estar lutando novamente, com alguns comentaristas temendo que ele não consiga sobreviver. Apenas este mês foi anunciado que o Deutsche passará por uma grande reorganização. Como foi amplamente divulgado, o processo de reestruturação da empresa incluirá a redução de cerca de um quinto de seus funcionários em todo o mundo, cerca de 18.000 a 20.000 pessoas. Além disso, foi revelado que o Deutsche irá reduzir o seu investimento em tecnologia da informação em mais de um bilião de dólares por ano, uma medida que o impedirá de se aproximar dos concorrentes ou de enfrentar novos desafios no domínio das fintechs. Além disso, há também relatos no mercado de que alguns fundos de investimento institucionais estão retirando seus ativos do banco,

Escândalos caros e bilhões em multas

Antes de refletir sobre como a situação pode se desenrolar, vamos rever como o Deutsche Bank chegou ao seu estado atual. Nos últimos anos, ela esteve envolvida em vários escândalos, como a facilitação da lavagem de dinheiro, que custou ao banco uma fortuna em despesas legais, danos à reputação e multas pesadas. Suas ações estão sendo negociadas a uma baixa de 30 anos, tendo perdido mais de 70% em valor desde 2007. O banco também sofreu mudanças freqüentes no topo por causa disso, substituindo CEOs e outros altos executivos em um ritmo alarmante para uma empresa de sua empresa. tipo na sua indústria. Em novembro de 2018, sua sede foi invadida por policiais e representantes da autoridade fiscal alemã.

Colapso do Deutsche Bank pode derrubar mercados financeiros globais

 

O que acontece quando a falha é grande?

Então, o que acontecerá se o Deutsche Bank não for bem-sucedido em seus esforços de reorganização e não puder mais sobreviver sozinho? Se estivesse operando em uma economia governada por princípios reais do mercado livre, o banco simplesmente sairia do negócio da mesma forma que outras empresas fazem o tempo todo. No entanto, é mais do que possível que políticos e burocratas sintam necessidade de intervir para impedir que isso aconteça.

Órgãos como o governo alemão e o Banco Central Europeu (BCE) podem dizer que o fracasso da maior instituição bancária comercial no coração econômico da Europa teria consequências desastrosas para o continente e para o mundo, já que a falta de confiança dos investidores onda de choque econômico da Alemanha para fora. Por essa razão, eles podem alegar não ter escolha a não ser resgatar o Deutsche Bank com o dinheiro de outras pessoas. Isso pode ser feito de várias maneiras, inclusive forçando outros bancos a comprar o Deutsche (houve tentativas de fundi-lo com o Commerzbank AG no passado), imprimindo mais moeda fiduciária e doando para o Deutsche ou mesmo nacionalizando o banco.

Colapso do Deutsche Bank pode derrubar mercados financeiros globais

Seja qual for o caso, terá implicações duradouras na economia global. Além do efeito indireto sobre outras instituições financeiras, um colapso do Deutsche Bank, bem como um resgate do mesmo com o dinheiro dos cidadãos europeus, poderia criar sérios problemas políticos. Como vimos na última crise global, os eleitores desiludidos e financeiros podem sentir que os que estão no poder estão sacrificando suas poupanças para ajudar os banqueiros ricos de instituições muito grandes para falir, alimentando uma tendência ao populismo em partidos de extrema direita e esquerda. , desestabilizando ainda mais a ordem estabelecida.

Uma nova crise financeira desencadeada por um colapso do Deutsche Bank também pode levar mais pessoas a descobrirem a criptomoeda como uma alternativa ao decreto, já que as falhas do antigo sistema tornam-se óbvias para serem entendidas. Um resgate caro e injusto do sistema falido também terá esse efeito, evocando a manchete do Times “Chanceler à beira de um segundo resgate aos bancos” a partir de 3 de janeiro de 2009, consagrada por Satoshi Nakamoto no bloco do Bitcoin por uma razão.

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