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UE adopta regras para reduzir o anonimato dos utilizadores criptográficos
2018-05-28 10:17:27
UE adopta regras para reduzir o anonimato dos utilizadores criptográficos

Uma directiva que afecta o sector de criptografia na Europa foi adoptada pelo Conselho da UE. O documento actualiza a legislação contra a lavagem de dinheiro da União Europeia para abordar, entre outras questões, “os riscos ligados às moedas virtuais”. As novas regras visam reduzir o anonimato dos utilizadores e transacções com requisitos para procedimentos conhecidos. que as plataformas de criptografia terão que implementar. Enquanto isso, um funcionário do alto escalão do BCE pediu a segregação do negócio de criptografia das finanças tradicionais.

 “O reforço das regras da UE para prevenir o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo” foi declarado como o principal objectivo das mudanças adoptadas como parte de um “plano de acção” lançado após os atentados terroristas na Europa em 2016. A nova directiva pretende “encerrar financiamento criminal sem prejudicar o funcionamento normal dos sistemas de pagamento ”, de acordo com o serviço de imprensa do Conselho. As alterações à Directiva da UE 2015/849 do Parlamento Europeu e do Conselho de 20 de Maio de 2015, foram adoptadas em uma reunião do Conselho de Assuntos Gerais na segunda-feira, sem discussão. A medida segue um acordo com o Parlamento Europeu em Dezembro de 2017. Em Abril deste ano, os deputados votaram para apoiar o acordo para "trazer cryptomoedas sob uma regulamentação mais apertada".

As principais mudanças envolvem abordar os “riscos associados às moedas virtuais”, tomando medidas para reduzir o anonimato tanto para os operadores de criptografia quanto para as transacções relacionadas à criptografia. De acordo com os textos, os provedores de serviços de câmbio entre moedas virtuais e fiduciárias, bem como provedores de carteira, serão obrigados a identificar actividades suspeitas. A directiva estabelece que as autoridades devem poder monitorar o uso de criptomoedas por meio dessas plataformas, e as unidades nacionais de inteligência financeira devem ter acesso a informações que lhes permitam associar endereços criptográficos às identidades de seus proprietários.

Os autores reconhecem que as medidas do documento não tratam inteiramente da questão do anonimato. Essas medidas devem ser detalhadas pelos Estados-membros que terão 18 meses para transpor as disposições da directiva para seus marcos regulatórios nacionais. Uma vez que isso aconteça, os intercâmbios de criptografia em toda a União serão obrigados a cumprir com as directrizes mais estritas contra o Branqueamento de Capitais (AML) e o financiamento do terrorismo (CTF), incluindo a introdução de uma verificação completa dos clientes nas suas plataformas.

Algumas empresas já deram passos nesse sentido. A Localbitcoins, a popular bolsa peer-to-peer baseada em Helsinque, actualizou recentemente seus Termos de Serviço. Admitiu que as mudanças foram introduzidas principalmente devido aos regulamentos da UE. Eles destacam os requisitos de identificação e alertam os usuários de que, em algumas situações, como negociação acima de certos limites de volume, ou em casos de invasão / recuperação de contas e investigações de fraude, eles precisarão enviar documentos de identificação. Os novos termos serão aplicados a partir deste mês.

O Conselho da UE afirma que “moedas virtuais não devem ser confundidas com dinheiro electrónico”. Sua directiva ressalta que, embora criptos possam ser usados ​​como meio de pagamento, eles também poderiam servir a outros propósitos e encontrar aplicações mais amplas, como meios de troca, investimento e armazenamento de valor.

UE adopta regras para reduzir o anonimato para usuários criptográficos Uma definição de “moedas virtuais” foi fornecida, na qual eles foram chamados de “representação digital de valor que não é emitida ou garantida por um banco central ou uma autoridade pública”. também observa que as criptomoedas não estão anexadas a uma moeda legalmente estabelecida e não têm o status legal de moeda fiduciária, mas são aceitas por pessoas físicas ou jurídicas como meio de troca. Criptomoedas podem ser transferidas, armazenadas e comercializadas electronicamente.

A instituição europeia identificou provedores de custódia como “entidades que protegem chaves criptográficas privadas em nome de seus clientes para manter, armazenar e transferir moedas virtuais”. De acordo com o documento legal, as autoridades nacionais devem garantir que eles, junto com os provedores de serviços de troca de criptografia, são registrados ou licenciados.

A directiva também introduz mudanças em cartões bancários pré-pagos anónimos para “negar a terroristas este meio de financiamento”. O limite para identificação obrigatória de seus titulares foi reduzido para 150 euros. A verificação de identidade também será exigida em casos de transacções de pagamento remoto que excedam 50 euros.

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